南方財(cái)經(jīng)全媒體記者 徐倩宜 北京報(bào)道
近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的案發(fā)數(shù)量日益增多。
除了電信詐騙造成的直接經(jīng)濟(jì)損失之外，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙引發(fā)的次生危害后果也逐漸增多，有的群眾被騙走“養(yǎng)老錢”，導(dǎo)致生活陷入困境，甚至還產(chǎn)生被騙的學(xué)生、農(nóng)民工人被騙導(dǎo)致猝死或自殺的案件。
其中，也有一些企業(yè)被騙走巨額資金導(dǎo)致停工破產(chǎn)，影響較為惡劣。
《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》將于2022年12月1日起實(shí)施，立足各環(huán)節(jié)、全鏈條防范治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，為反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作提供有力法律支撐。
11月11日下午，全國(guó)工商聯(lián)結(jié)合近年來民企涉訴高發(fā)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)以及相關(guān)熱點(diǎn)問題，舉辦《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形式、特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)防控》培訓(xùn)課程。
公安部打擊電信詐騙犯罪專家、公安部特聘刑偵信息化專家、國(guó)家反詐中心資金組負(fù)責(zé)人楊琛對(duì)近年來新型網(wǎng)絡(luò)詐騙案件情況以及企業(yè)易被詐騙的模式進(jìn)行講解。
目前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢(shì)嚴(yán)峻，已成為發(fā)案最多、上升最快、涉及面最廣、人民群眾反映最強(qiáng)烈的犯罪類型。
楊琛表示，全國(guó)刑事犯罪案件中電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪呈現(xiàn)快速增長(zhǎng)趨勢(shì)。全國(guó)某些城市的電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪在所有刑事犯罪中的占比甚至高達(dá)60% —70%。
楊琛提到電信詐騙高發(fā)的五類犯罪案件，其中占比最多的是刷單類型的詐騙，其次是冒充客服詐騙，第三是虛假投資類型的詐騙，第四是貸款類詐騙，第五則是冒充公檢法類型的詐騙。
其中，刷單詐騙在電信詐騙中的占比高達(dá)35%。在這種詐騙方式中，犯罪分子會(huì)發(fā)布招聘網(wǎng)絡(luò)兼職信息，要求受害人完成某種訂單賺取傭金。刷單詐騙針對(duì)的主要對(duì)象是全職媽媽、待業(yè)人員等人群。
貸款詐騙在電信詐騙中的占比為10%。其中，85%的詐騙來自于網(wǎng)絡(luò)借貸，詐騙手段通常以辦理高額信用卡、信用卡提額、辦理低息無擔(dān)保貸款為由，吸引受害人，再通過虛假話術(shù)和PS貸款成功的圖片等手段獲取受害人信任，然后以手續(xù)費(fèi)、中介費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)等借口，誘騙受害人將資金轉(zhuǎn)入指定賬戶。
企業(yè)防電信詐騙 警惕三種詐騙方式
楊琛提到，針對(duì)企業(yè)被電信詐騙的方式主要有三種，分別是冒充企業(yè)主騙財(cái)務(wù)、冒充地方黨政領(lǐng)導(dǎo)騙企業(yè)主、郵箱詐騙三種模式。
在冒充企業(yè)主騙財(cái)務(wù)這種方式中，詐騙分子冒充公司老總讓財(cái)務(wù)人員匯款。此種詐騙模式下，2021年南寧某省國(guó)資投資公司被騙2474萬元，江蘇無錫某市城市建設(shè)投資公司被騙3400萬元。
楊琛提示，企業(yè)對(duì)此詐騙方式的應(yīng)對(duì)方式需與領(lǐng)導(dǎo)核對(duì)確認(rèn)，并且對(duì)陌生賬戶施行二次驗(yàn)證。
針對(duì)企業(yè)的電信詐騙還有犯罪分子冒充地方黨政領(lǐng)導(dǎo)騙企業(yè)主。犯罪分子會(huì)在社交賬號(hào)中冒充黨政領(lǐng)導(dǎo)等身份，添加企業(yè)主為好友實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。
企業(yè)面對(duì)類似情況時(shí)，需要直接電話聯(lián)系領(lǐng)導(dǎo)或者面見領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行確認(rèn)。
第三種是郵箱詐騙，騙子通過技術(shù)方式觀察外貿(mào)買賣雙方往來郵件，仿冒供貨方郵箱給買方發(fā)送詐騙團(tuán)伙的收款賬戶。
企業(yè)遇到郵箱通知改變收款賬號(hào)和戶名的，直接電話聯(lián)系對(duì)方確認(rèn)，一旦發(fā)現(xiàn)被騙立即聯(lián)系匯款銀行要求撤銷匯款、資金原路退回處置。