原標(biāo)題:一天連收3張罰單,這家券商怎么了?7大違規(guī)事項(xiàng)+員工"代客炒股"…
2020年最后一日,監(jiān)管密集掛出多份罰單,劍指券商分支機(jī)構(gòu)的內(nèi)控違規(guī)事項(xiàng)。
內(nèi)控不合規(guī)素來(lái)是券商受罰的重災(zāi)區(qū),證券行業(yè)上萬(wàn)個(gè)分支機(jī)構(gòu)在日常合規(guī)經(jīng)營(yíng)中直面較大的合規(guī)管理壓力。2020年12月31日,山東證監(jiān)局一口氣公布了針對(duì)中信證券(山東)、方正證券、中泰證券等多家券商分支機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員的罰單。
其中,中信證券(山東)及其轄區(qū)營(yíng)業(yè)部從業(yè)人員就收到了3份罰單,山東證監(jiān)局指出該分支機(jī)構(gòu)存在從業(yè)人員“代客炒股”、營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)人員兼任風(fēng)控崗工作職責(zé)、返還客戶(hù)傭金等七項(xiàng)違規(guī)情形。山東證監(jiān)局要求中信證券(山東)認(rèn)真整改,對(duì)相關(guān)責(zé)任人內(nèi)部問(wèn)責(zé)。
值得注意的是,這些券商收到監(jiān)管處罰決定的時(shí)間均為2020年7月份左右,據(jù)當(dāng)前已過(guò)去數(shù)月,受罰券商大概率已經(jīng)完成整改,加大合規(guī)監(jiān)管力度。
中信證券(山東)收責(zé)令改正監(jiān)管函
2020年12月31日,山東證監(jiān)局公示了2020年7月份對(duì)中信證券(山東)下達(dá)的責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。
山東證監(jiān)局指出,中信證券山東分公司及其下轄的濰坊鳶飛路證券營(yíng)業(yè)部共存在七大問(wèn)題,一是轄區(qū)證券營(yíng)業(yè)部向監(jiān)管報(bào)送合規(guī)自查材料中個(gè)別事項(xiàng)表述不實(shí),公司未對(duì)相關(guān)不實(shí)內(nèi)容進(jìn)行更正。二是未對(duì)下屬證券營(yíng)業(yè)部員工接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券行為進(jìn)行有效監(jiān)控和處理。
剩余五項(xiàng)違規(guī)事項(xiàng)均出自鳶飛路營(yíng)業(yè)部,分別為該營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)人員兼任風(fēng)控崗工作職責(zé);營(yíng)業(yè)部員工存在返還客戶(hù)傭金的情形;營(yíng)業(yè)部印章管理存在問(wèn)題;營(yíng)業(yè)部員工張某涉嫌犯罪;以及山東分公司未對(duì)鳶飛路營(yíng)業(yè)部客戶(hù)回訪(fǎng)對(duì)象非客戶(hù)本人以及回訪(fǎng)錄音反映的涉嫌違法違規(guī)線(xiàn)索進(jìn)行核實(shí)。
山東證監(jiān)局認(rèn)為,上述情況反映出該分公司未對(duì)分支機(jī)構(gòu)報(bào)送材料的真實(shí)性和準(zhǔn)確性認(rèn)真審核,對(duì)分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制及合規(guī)管理存在問(wèn)題,依據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》等相關(guān)規(guī)定,決定對(duì)中信證券(山東)采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。
監(jiān)管要求中信證券(山東)認(rèn)真進(jìn)行整改,對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行內(nèi)部問(wèn)責(zé),并于當(dāng)年8月31日之前向監(jiān)管提交書(shū)面整改報(bào)告,其中應(yīng)包含對(duì)轄區(qū)分支機(jī)構(gòu)員工代客操作證券賬戶(hù)監(jiān)控和處理事項(xiàng)整改效果的自我評(píng)價(jià)。
從業(yè)人員“違規(guī)炒股”被罰
在中信證券(山東)收到監(jiān)管罰單的同日,該公司下轄營(yíng)業(yè)部有兩名從業(yè)人員分別收到了監(jiān)管的警示函。
其中一張警示函是濰坊鳶飛路證券營(yíng)業(yè)部王亞菲,該員工因在執(zhí)業(yè)期間存在私下接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券的行為而被出具警示函。山東證監(jiān)局指出,證券公司員工從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng),不得替客戶(hù)辦理賬戶(hù)開(kāi)立、注銷(xiāo)、轉(zhuǎn)移,證券認(rèn)購(gòu)、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢(xún)等事宜。
另一個(gè)收到警示函的員工是中信證券(山東)濟(jì)寧吳泰閘路證券營(yíng)業(yè)部員工王延臣,他在執(zhí)業(yè)期間接受客戶(hù)指定交易內(nèi)容委托,代客戶(hù)王某操作證券賬戶(hù)。此外,還通過(guò)短信向第三人發(fā)送客戶(hù)王某賬戶(hù)資產(chǎn)、持倉(cāng)和交易情況等信息。監(jiān)管要求該從業(yè)人員增強(qiáng)合規(guī)守法意識(shí),合規(guī)執(zhí)業(yè),杜絕上述行為再次發(fā)生。#p#分頁(yè)標(biāo)題#e#
上述兩名證券從業(yè)人員受罰的原因均是“待客炒股”,這是監(jiān)管明令禁止的“執(zhí)業(yè)紅線(xiàn)”。新《證券法》就明確,證券交易場(chǎng)所、證券公司和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員,在任期或者法定限期內(nèi),不得直接或者以化名、借他人名義持有、買(mǎi)賣(mài)股票或者其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券,也不得收受他人贈(zèng)送的股票或者其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券。對(duì)于任何人在成為前款所列人員時(shí),其原已持有的股票或者其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券,必須依法轉(zhuǎn)讓。
雖然當(dāng)下已有多家公募基金、銀行、第三方機(jī)構(gòu)、券商等在推行基金投顧試點(diǎn),但“代客理財(cái)”也依然是特定范圍內(nèi)針對(duì)某些理財(cái)產(chǎn)品才能通行的模式,在股票買(mǎi)賣(mài)層面上的“代客理財(cái)”尚不可行。
梳理各地監(jiān)管罰單,違規(guī)炒股慘遭“重罰”的案例屢見(jiàn)不鮮。比如,2019年,證監(jiān)會(huì)共下發(fā)136份行政處罰決定,其中從業(yè)人員炒股違規(guī)案件就有9起。2020年12月份,江蘇證監(jiān)局公布的行政處罰決定書(shū)顯示,浙商證券江蘇分公司總經(jīng)理助理蘇某明由于私下接受客戶(hù)的委托買(mǎi)賣(mài)證券,且被監(jiān)管認(rèn)定為“嚴(yán)重不配合調(diào)查”,蘇某明最終被江蘇證監(jiān)局處以警告及30萬(wàn)元罰款。
方正證券、中泰證券因內(nèi)控不完善受罰
12月31當(dāng)天,山東證監(jiān)局還公示了年中對(duì)方正證券和中泰證券泰安分公司下達(dá)的行政監(jiān)管措施。
其中,方正證券濟(jì)南分公司總經(jīng)理許峰在任職期間兼任其他企業(yè)法人,違反了《證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格監(jiān)管辦法》第三十七條“證券公司高管人員和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人…不得在其他營(yíng)利性機(jī)構(gòu)兼職...”的規(guī)定,反映出該公司內(nèi)部控制不完善。據(jù)此,山東證監(jiān)局對(duì)方正證券下達(dá)了責(zé)令改正的監(jiān)管措施。
中泰證券泰安分公司也因七項(xiàng)違規(guī)事項(xiàng)被下達(dá)責(zé)令改正的處罰函,該分公司多項(xiàng)違規(guī)行為與中信證券(山東)類(lèi)似,比如營(yíng)業(yè)部印章管理存在問(wèn)題、營(yíng)業(yè)部前員工涉嫌犯罪等。