原標(biāo)題：海發(fā)醫(yī)藥騙貸細(xì)節(jié)：就在醫(yī)藥冒充醫(yī)院員工蓋假章確認(rèn)虛假債權(quán)
信托圈的一樁迷案終于有了眉目。
12月1日，中國裁判文書網(wǎng)更新的一份刑事判決書，揭開了一家失聯(lián)的福建醫(yī)藥企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)往來的部分細(xì)節(jié)。
此前澎湃新聞系列調(diào)查報(bào)道，2017年至2018年間福建海發(fā)醫(yī)藥科技股份有限公司（福建海發(fā)醫(yī)藥）利用對福建醫(yī)科大學(xué)附屬協(xié)和醫(yī)院（下稱福建協(xié)和醫(yī)院）的應(yīng)收賬款做抵押，向多家信托公司融資，涉案金額至少達(dá)18.84億元。2019年5月，海發(fā)醫(yī)藥實(shí)控人失聯(lián)，海發(fā)醫(yī)藥無力回購，構(gòu)成實(shí)質(zhì)違約，多家金融機(jī)構(gòu)受此牽連。
該案件經(jīng)多場法庭混戰(zhàn)，演變成一場“蘿卜章”羅生門。金融機(jī)構(gòu)中又是否有人內(nèi)外勾結(jié) ？是海發(fā)醫(yī)藥合同詐騙，還是金融機(jī)構(gòu)盡調(diào)失責(zé)？
鄭州高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民法院近日判決，海上絲綢之路醫(yī)療控股集團(tuán)有限公司總裁助理林威參與騙取中原信托融資款2.5億元，被判處有期徒刑5年，而林威原系中國對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托有限公司（下稱外貿(mào)信托）高級信托經(jīng)理，2017年6月從外貿(mào)信托離職。
福建海發(fā)醫(yī)藥成立于2002年5月13日，實(shí)際控制人為薛鈺和謝文海（另案處理）。林威任職的海上絲綢之路醫(yī)療控股集團(tuán)有限公司系福建海發(fā)醫(yī)藥的子公司，實(shí)際控制人也是薛鈺和謝文海。
自2014年起，薛鈺伙同謝文海，以福建海發(fā)醫(yī)藥為依托，雇傭張凱、李長付、陳宇、周君麗、唐昊、黃建芳（另案處理）、被告人林威等人，虛構(gòu)福建海發(fā)醫(yī)藥對福建協(xié)和醫(yī)院的巨額債權(quán)，采用制作虛假財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和醫(yī)藥購銷合同、違法開設(shè)并控制冒充的協(xié)和醫(yī)院農(nóng)行對公賬戶、安排專人在協(xié)和醫(yī)院冒充該院工作人員對虛假債權(quán)進(jìn)行蓋章確認(rèn)等方式，騙取金融機(jī)構(gòu)工作人員信任海發(fā)公司對協(xié)和醫(yī)院的債權(quán)真實(shí)存在，進(jìn)而對其融資放款。
2017年10月，經(jīng)林威等人介紹，中原信托接洽并考察海發(fā)公司對協(xié)和醫(yī)院應(yīng)收賬款融資項(xiàng)目，由張凱、李長付、陳宇偽造福建海發(fā)醫(yī)藥財(cái)務(wù)報(bào)表、藥品銷售清單、購銷合同、藥品目錄等材料。
2018年8月31日，中原信托與海發(fā)公司在福州市簽訂了《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓及回購合同》、《購買及回購相關(guān)要素確認(rèn)憑證》等協(xié)議，與薛鈺及謝文海簽訂了《保證合同》。
當(dāng)日，周君麗帶領(lǐng)中原信托工作人員及公證人員到協(xié)和醫(yī)院八樓會(huì)議室，由唐昊冒充福建協(xié)和醫(yī)院財(cái)務(wù)處副處長金昌平、由黃建芳冒充福建協(xié)和醫(yī)院辦公室干事趙志毅，在相關(guān)合同上加蓋偽造的協(xié)和醫(yī)院公章對債權(quán)進(jìn)行確認(rèn)。
2018年9月7日，福建海發(fā)醫(yī)藥根據(jù)中原信托隨機(jī)抽取的2筆應(yīng)收賬款進(jìn)行回款測試的要求，利用其控制的福建協(xié)和醫(yī)院農(nóng)行公戶向中原信托指定賬戶轉(zhuǎn)入應(yīng)收賬款測試款人民幣10.61萬元和97.28萬元。
2018年9月，中原信托發(fā)起信托計(jì)劃募集資金，同年10月17日、10月26日、11月2日，福建海發(fā)醫(yī)藥分5筆將8750萬元打款至中原信托指定賬戶，用于投資次級信托受益權(quán)。
中原信托分別于10月17日、10月26日、11月2日，分5筆向福建海發(fā)醫(yī)藥指定賬戶轉(zhuǎn)款3.5億元。2018年12月19日，福建海發(fā)醫(yī)藥向中原信托轉(zhuǎn)款355萬元用于支付利息，后福建海發(fā)醫(yī)藥無力還本付息。
經(jīng)審計(jì)：福建海發(fā)醫(yī)藥收到融資款為3.5億元，扣除福建海發(fā)醫(yī)藥自己認(rèn)購資金、支付應(yīng)收賬款測試款、信托保障基金、本金及收益等后，給中原信托造成的損失為250721353.33元。
法院認(rèn)為，林威明知謝文海等人虛構(gòu)對福建協(xié)和醫(yī)院應(yīng)收賬款債權(quán)，仍推動(dòng)、促進(jìn)融資項(xiàng)目的完成，騙取中原信托融資款，數(shù)額特別巨大，并收取福建海發(fā)醫(yī)藥使用涉案資金支付的分成294.31萬元，其中自留30萬元，其行為已構(gòu)成合同詐騙罪，被判處有期徒刑5年，并處罰金人民幣20萬元。
從法院公布的執(zhí)行裁定書來看，涉案信托公司都申請了強(qiáng)制執(zhí)行，不過由于涉及刑事案件，執(zhí)行未果，這個(gè)案子也給投資人敲響了警鐘。
一方面，從入局的信托公司來看，受騙的都是外地信托公司，其中還有三家央企信托，而這三家央企信托近幾年規(guī)模擴(kuò)張非?？欤嬖陧?xiàng)目審核不嚴(yán)的問題；
另一方面，這個(gè)項(xiàng)目關(guān)鍵人物林威，原本是外貿(mào)信托高級信托經(jīng)理，其通過信托人脈關(guān)系和專業(yè)知識(shí)，鉆了信托公司風(fēng)控的漏洞，如何防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，值得信托公司深思。#p#分頁標(biāo)題#e#