3月中旬，蘇州電銷貸款中介巨頭“中企企祥”被警方“一鍋端”的消息傳出。21世紀經濟報道記者多方核實了這一消息。
此外，據記者了解，上海警方此次以涉嫌詐騙罪的名義查封了蘇州2家、無錫1家貸款中介公司，均為中企企祥（蘇州）科技有限公司及其關聯公司。其中，職場位于蘇州工業(yè)園區(qū)太平金融大廈的中企企祥總部，員工規(guī)模或達上千人。
多位知情人士對記者分析，中企企祥業(yè)務范圍較廣，根據管轄原則，此次事件中上海警方“跨省查封”或與有受害人在上海報警有關。而此次抓捕中，中企企祥涉案人數達數百位之多。某知情人士對記者表示，無錫最初100多人涉案，目前公司高層仍被羈押；蘇州最初涉及600多人，后來普通員工陸續(xù)取保候審。
此外，記者了解到多地此前已陸續(xù)清退此類貸款中介機構，上海、湖北等多地也曾發(fā)文警示風險、整治不法機構。
多個貸款中介被查封
中企企祥官網目前已無法打開。其此前的一則官方介紹顯示，中企企祥（蘇州）科技有限公司成立于2021年，總部位于蘇州自貿區(qū)金融核心CBD ，是一家貸款咨詢服務平臺，以個人信用貸款、企業(yè)信用貸款、抵押貸款為三大核心支柱產品。
在當地貸款中介行業(yè)內，中企企祥甚至有“黃埔軍?！钡拿?。
“中企也是蘇州工業(yè)園區(qū)企業(yè)貸款行業(yè)的‘黃埔軍?！?，基本園區(qū)做企業(yè)貸款的多多少少都是這個公司出來的。他們不說是蘇州第一吧，工業(yè)園區(qū)第一是可以算得上的。”某知情人士對記者表示。
中企企祥此次被查封同樣引起當地同行的關注。蘇州另一貸款中介員工對記者表示，受此影響，其所在的公司也停工幾天，本周一已正常上班。
在此之前，去年8月上海警方還曾查封蘇州另一貸款中介機構“中槿仕佳”，其職場直至去年10月左右才解封清退。另一位知情人士直言，“中槿仕佳一幫管理人的業(yè)務模式是從今年被抓的中企企祥公司學習來的”。據悉，中槿仕佳高管目前因涉嫌詐騙被逮捕，一般業(yè)務員在檢察院審查階段認罪不起訴。
此前亦有傳聞稱中企企祥總部或將搬離蘇州。有知情人士對記者透露，其此次被封的職場本應在6月份到期，“沒想到還沒到續(xù)租就被抓了”。另據記者了解，中企企祥總部職場所在的寫字樓也早已有意清退這類機構，從去年起已經不再接納除基金證券保險等正規(guī)持牌機構之外的所謂“金融機構”。
多地整治不法機構
除了近期中企企祥3個公司被警方查封，記者還了解到，多地此前已陸續(xù)清退此類貸款中介機構。
僅以此次涉及的蘇州工業(yè)園區(qū)為例，其對于此類貸款中介或助貸機構的清退早已開始。
上述知情人士對記者表示，在去年國慶之后到年末，蘇州工業(yè)園區(qū)即曾對此類貸款中介公司有過一輪清理，有貸款中介公司“7月剛找好辦公場地，12月份警方就在他們公司門口不讓辦公了”。
此前，上海、湖北等地監(jiān)管部門也曾陸續(xù)就此發(fā)文。其中，國家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局3月連發(fā)兩則風險提示，提醒廣大消費者警惕冒充銀行員工實施詐騙、謹慎選擇合適的金融產品等。國家金融監(jiān)管總局上海監(jiān)管局等八部門2023年12月發(fā)布《關于防范不法貸款中介風險 規(guī)范金融營銷行為的公告》，提醒市民警惕不法貸款中介嚴重危害，同時表示依法懲治違法犯罪行為、規(guī)范金融營銷活動等。
國家金融監(jiān)管總局上海監(jiān)管局在上述公告中提及，2023年以來其推進不法貸款中介專項治理行動，加強行刑銜接，聯動公安檢察法院等機關推進刑事打擊，嚴厲查處不法貸款中介實施或參與的貸款詐騙、信用卡詐騙、非法經營、套路詐騙等各類信貸領域違法犯罪，維護金融機構資金安全和人民群眾合法權益，有力保障金融秩序穩(wěn)定。上海地區(qū)累計偵破信貸領域經濟犯罪案件200余起，搗毀各類犯罪團伙100余個，挽回經濟損失1.15余億元。下一步，金融監(jiān)管部門、市場監(jiān)管部門、公安檢察法院等司法機關將繼續(xù)完善專項協(xié)作機制，開展聯合整治，依法查處不法貸款中介組織或個人的違法違規(guī)活動等。