原標(biāo)題：口福居酒業(yè)騙局：銀行女客戶經(jīng)理成“廣安地區(qū)負(fù)責(zé)人”多人被騙上百萬
在商城充值3500元，每天動動手指在APP上購買兩款白酒，一月就能凈入2400元，且本金可隨時提現(xiàn)……這樣的收益你會心動嗎？今年8月，一塊“餡餅”掉在四川廣安市鄰水縣，當(dāng)?shù)財?shù)百人為之瘋狂，每天不停地品鑒購買口福居白酒，或向親朋好友推薦。
10月30日，當(dāng)口福居APP無法打開后，人們才發(fā)現(xiàn)這是一場徹頭徹尾的騙局。據(jù)不完全統(tǒng)計，有240人在該APP充值后無法提現(xiàn)，少則幾百元，多則5萬元，合計損失114萬余元。
發(fā)現(xiàn)被騙后，這些受害者將矛頭指向了鄰水縣農(nóng)商銀行豐禾支行員工月某，認(rèn)為其利用銀行宣傳委員及客戶經(jīng)理身份為口福居酒業(yè)背書，聲稱口福居酒業(yè)“股東”馮波是其男朋友，并在其幫助下在銀行貸款，或透支信用卡進(jìn)行充值，導(dǎo)致重大損失。
月某則表示，自己遭遇“殺豬盤”損失幾十萬元，是這場騙局的最大受害人。對于居民反映其利用職務(wù)之便進(jìn)行宣傳推廣，她稱：“具體責(zé)任需要公安機(jī)關(guān)來判定。如果有責(zé)任，我該承擔(dān)的一分都不會少?，F(xiàn)在最主要的是追查到馮波和資金去向。”
11月28日，豐禾支行負(fù)責(zé)人向上游新聞（報料郵箱：cnshangyou@163。com）記者表示，事發(fā)后銀行即對月某停薪停職，要求其全力配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查?！澳壳耙裙矙C(jī)關(guān)對此事調(diào)查后定性，銀行才能做進(jìn)一步處理。銀行并不知曉月某為口福居做宣傳推廣一事?！编徦h公安局工作人員表示，警方已對月某等人被詐騙一事刑事立案，目前正在偵辦中。
月某在鄰水農(nóng)村商業(yè)銀行豐禾支行任職。 攝影/上游新聞記者 李文滔
部分受騙者讓月某幫忙充值
據(jù)豐禾鎮(zhèn)多名受騙居民講述，今年8月起，他們陸續(xù)收到月某推薦邀約，稱給貴州口福居酒業(yè)公司做宣傳推廣，每天即可獲得一定收益。具體方式是在口福居商城APP充值3500元，每天品鑒購買兩款1000元和500元的白酒?！盁o需發(fā)貨收貨，每天花一兩分鐘時間，24小時后即可獲得80元收益，一月即2400元，且本金可隨時提現(xiàn)?！?/p>
“月某介紹，口福居酒業(yè)公司之前主要做政府和國企的定制，在政府采購縮減的情況下急需大力轉(zhuǎn)型打開民間零售市場。在這個流量為王的時代，依靠傳統(tǒng)的線下銷售模式已不太可能，只有通過線上獲客的方式在全國盡快打開知名度?！币幻茯_居民告訴上游新聞記者，月某還以支付寶、微信最初打開市場的方式舉例，“它們之前做地推做的好辛苦，現(xiàn)在還不是人人都在用。”
口福居APP已無法打開。 攝影/上游新聞記者 李文滔
月某發(fā)給受騙居民的資料顯示，貴州口福居酒業(yè)有限公司成立于2019年，是一家專門生產(chǎn)醬香型白酒的公司，公司辦公地址在貴陽市南明區(qū)貴陽國際中心，酒廠及車間在茅臺鎮(zhèn)，公司擁有多個國家認(rèn)證誠信證書，規(guī)劃在2025年至少開500家線下門店，口福居線上商城正式運(yùn)營，并籌備上市。
起初，居民們對這一項(xiàng)目保持懷疑態(tài)度?！霸履痴f她親自去貴陽考察過，項(xiàng)目真實(shí)可靠，而且和公司股東馮波是男女朋友關(guān)系?！彼麄兺ㄟ^天眼查查詢發(fā)現(xiàn)，該公司有股東確實(shí)名叫馮波，且公司還有官網(wǎng)和APP。更為關(guān)鍵的是，月某以銀行宣傳委員、客戶經(jīng)理的身份做“擔(dān)?！保骸白雎?，不得騙你，虧了算我的?！?/p>
多名居民稱，經(jīng)不住月某的軟磨硬泡，他們開始在口福居APP上進(jìn)行充值，其中一些居民不會操作，還轉(zhuǎn)錢讓月某代充。
不斷充值拉人可以不斷“升級”
上游新聞記者注意到，居民們并非直接充值到口福居商城APP，而是私信客服后，客服發(fā)來一個收款賬戶，居民們轉(zhuǎn)款成功后將截圖發(fā)給客服，才能成為有效會員。這些收款賬戶并不只是口福居酒業(yè)的公司賬戶，還有“東莞市進(jìn)寶招財信息咨詢有限公司”“山東昊弘會展策劃有限公司”的對公賬戶以及多個私人賬戶。
對此，口福居客服給出的解釋是：“一是監(jiān)管要求，二是防止不法分子洗黑錢，因?yàn)槊總€賬戶都被銀行監(jiān)管?！?/p>
看到APP上每天增長的收益數(shù)額，且本金和收益可隨時提現(xiàn)，居民們忘記了懷疑，并開始向周邊的親朋好友或員工推薦。
根據(jù)受騙居民提供的口福居公司會員“福利政策”，邀請2人注冊充值成功后，本人再充值3000元，即可成為“品鑒達(dá)人”，一天收益210元；邀請6人再充值5000元，即可成為“品鑒精英”，一天收益455元；邀請15人再充值1萬元成為“品鑒之星”，一天收益960元；邀請30人再充值2萬元，即可成為“品鑒大師”，一天收益1575元……此外，每拉一名新人還可獲得12元現(xiàn)金獎勵，讓新人升級同樣會獲得獎勵。
在接受上游新聞采訪的多位受騙居民當(dāng)中，至少有4人達(dá)到“品鑒之星”級別，其中2人是豐禾鎮(zhèn)一家養(yǎng)生館老板劉某夫婦，1人是豐禾鎮(zhèn)前任村主任甘某，還有1人是月某前夫的親屬饒某。
月某發(fā)出來的口福居酒業(yè)相關(guān)資料。 攝影/上游新聞記者 李文滔
240人受騙合計損失114萬余元
“形勢一片大好”之下，不少人因?yàn)槔鲁蔀閳F(tuán)隊(duì)長。據(jù)介紹，由月某直接介紹的團(tuán)隊(duì)長系該公司直屬一級團(tuán)隊(duì)，而由團(tuán)隊(duì)成員介紹的人再拉新，則屬于口福居公司的二級團(tuán)隊(duì)，“直屬一級團(tuán)隊(duì)比二級團(tuán)隊(duì)收益率高一些?！?/p>
在成為團(tuán)隊(duì)長之后，月某會給其發(fā)一套口福居公司相關(guān)資料以及話術(shù)模板，鼓勵再拉新人，以此達(dá)到更高級別，享受更多收益。饒某提供的聊天記錄顯示，月某以自身舉例，“比如我的貸款客戶，我就會用他的貸款來算帳。比如家庭有小孩讀書的，就從娃娃教育費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)入手，反正根據(jù)具體情況來做工作?！?/p>
月某發(fā)給團(tuán)隊(duì)長的話術(shù)模板。 圖片來源/受訪者供圖
墊錢亦是拉新的主要手段。在豐禾鎮(zhèn)經(jīng)營電信營業(yè)廳的張某為了達(dá)到“精英”級別，享受更高的收益，將員工和朋友拉進(jìn)來湊數(shù)，并為每人墊付3500元使其成為“品鑒新人”。他成為會員之前，前述劉某亦借錢給其1萬元叫其操作。饒某亦稱自己為多人墊錢充值。
多名受騙居民告訴上游新聞記者，直到10月下旬，他們隱約覺得事情“有些瘋狂”。原因是口福居公司在群內(nèi)推出了兩款分別價值3000元和5000元的白酒，其中3000元白酒每天收益仍為2%，即每天收益60元，一周后到期3420元；其中5000元每天收益為3%，即150元，一周后即可得6050元。
與此前不同的是，這次提現(xiàn)周期長達(dá)一周，且金額也相對較大。在此情況下，仍有不少人踴躍品鑒購買。鐘某10月23日從朋友口中了解到“口福居”項(xiàng)目，次日就與月某見面詳談，并自行搜索了口福居相關(guān)資料后從信用卡透支4.5萬元，品鑒購買了9瓶5000元和3瓶3000元的白酒。
本想著周期短很快就能回本，沒曾想?yún)s深陷泥潭?！翱诟＞訌V安川軍戰(zhàn)隊(duì)”微信群聊天記錄顯示，自10月28日起，開始陸續(xù)有人反映提現(xiàn)不成功。10月29日，月某在群內(nèi)給出解釋稱：“因?yàn)槠渌胤綄ｉT薅羊毛的會員亂報警，導(dǎo)致公司財務(wù)系統(tǒng)異常。明天周一工作日，公司才能去銀行辦理公司賬戶的事情，賬戶正常后，就會陸續(xù)給會員打款。請大家安心品鑒，等待提現(xiàn)到賬即可。”
有人在APP打不開前一天品鑒購買多瓶白酒。圖片來源/受訪者供圖
10月30日中午，鐘某等人發(fā)現(xiàn)口福居APP和官網(wǎng)均無法打開，才意識到可能上當(dāng)受騙，他急忙報警。在微信群內(nèi)，當(dāng)日上午仍有人多人發(fā)布消息稱“某某品鑒口福居漢武大帝一份，申請領(lǐng)紅包588元?！碑?dāng)晚，群內(nèi)多人銀行賬戶被凍結(jié)。
據(jù)鐘某等人統(tǒng)計，截至目前口福居APP受害人達(dá)240人，涉及鄰水縣豐禾鎮(zhèn)、石永鎮(zhèn)、袁市鎮(zhèn)等多地，累計充值168萬余元，累計提現(xiàn)53.9萬余元，損失合計114萬余元。
9月24日，貴州口福居酒業(yè)有限公司廣安團(tuán)隊(duì)在豐禾鎮(zhèn)某酒樓舉行團(tuán)建活動，月某作為團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)講話。 圖片來源/視頻截圖
客戶經(jīng)理稱自己是最大受害者
在發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙之后，眾人在群里要求月某給出解釋。群聊記錄顯示，月某稱，自己也在報案，各地的人都在報案?！扒д嫒f確，我被騙了幾十萬。大家都在公司群里，公司什么政策，也都信任。而不是我胡編亂造的，我也是轉(zhuǎn)發(fā)公司政策。”
受騙居民則認(rèn)為，月某利用職務(wù)之便發(fā)展會員鼓動投資，包括利用上班時間穿著工作服上門推銷，還有人表示無錢投資時借錢或者用銀行貸款先行投資。
豐禾鎮(zhèn)養(yǎng)生館老板劉某告訴上游新聞記者，本來今年9月，自己有一筆8萬元貸款到期，本欲歸還卻被月某勸其續(xù)貸，后又將錢投入口福居APP。還有兩名受訪者表示是在月某指導(dǎo)幫助下，辦理了信用卡并透支投資。
受騙居民稱，月某經(jīng)常利用銀行工作人員身份為口福居站臺。一段視頻顯示，9月24日，在豐禾鎮(zhèn)某酒樓，月某還召集了多位團(tuán)隊(duì)長召開“口福居公司廣安團(tuán)隊(duì)第一屆團(tuán)建活動”。一位受騙居民提供的視頻顯示，站在講臺上的月某講述了與口福居公司的淵源。
月某在群里自稱為口福居酒業(yè)廣安地區(qū)負(fù)責(zé)人。 受訪者供圖
月某稱，2019年，身為銀行工作人員的她在一次聚會上認(rèn)識了口福居公司的馮波，此后一直保持聯(lián)系。“公司從2021年下半年起開始品鑒宣傳，今年6月份開始大力宣傳，公司也跟我講了規(guī)劃以及品鑒宣傳模式。作為一名銀行工作人員，剛開始我對這個模式也是有一點(diǎn)遲疑的。但是因?yàn)閷镜囊粋€深入了解……從8月份開始，作為廣安團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人，開始正式向外開始推廣?！?/p>
11月28日，月某在接受上游新聞記者采訪時表示，自己是這場騙局中最大的受害者，共計損失幾十萬元。此外，全國還有十幾名像她一樣的受害者?！按蠹叶际潜获T波蒙騙，這是一場徹頭徹尾的殺豬盤。”
月某稱，馮波將自己的形象塑造得非常好?！八还鈱δ銈€人噓寒問暖，而且對自己的人設(shè)進(jìn)行了全方位包裝，有孝心，樂于助人，又愛做慈善，對事業(yè)有追求，對子女關(guān)愛有加，包括對另一半人生規(guī)劃得非常完美。在他面前，我只能自慚形穢?！?/p>
月某稱從未與馮波謀過面，多是通過電話和微信語音聯(lián)系。“他不讓視頻的理由是前妻在跟他打視頻的時候，出車禍去世了，之后他再也不敢視頻聊天?！?/p>
月某還稱，自己從未對其他受騙者講過自己親自去貴陽的公司考察過?！八^的考察是在今年6月到8月間，我對馮波個人和發(fā)過來的公司資料進(jìn)行了解核實(shí)，比如他經(jīng)常發(fā)一些鏈接參加什么創(chuàng)新經(jīng)濟(jì)會議，去核實(shí)后發(fā)現(xiàn)分量確實(shí)很高；還有一些他參加的高端酒會，身邊都是一些大人物，讓人越來越信任。”
馮波發(fā)給月某的信息，多次稱其為“老婆”。圖片來源/受訪者供圖
月某稱，自己曾對這個項(xiàng)目產(chǎn)生過懷疑，但無一例外都會被馮波打消。“他一會兒一個巴掌一個甜頭，玩欲擒故縱。包括他在群里也提出過解散團(tuán)隊(duì)，讓我更加相信公司沒有任何問題。之所以為口福居大肆做推廣宣傳，一是認(rèn)為這是和馮波共同創(chuàng)造的事業(yè)，二是既然項(xiàng)目真實(shí)可靠，不妨借此機(jī)會帶周邊賺點(diǎn)小錢?！?/p>
月某告訴上游新聞記者，后期發(fā)展所有會員都被拉到公司QQ群里，而馮波本人則經(jīng)常會在群里分享一些公司的資料，且就群友的問題進(jìn)行答疑解惑?！靶逻M(jìn)的成員們對此深信不疑，分享推廣也越來越積極。所以，并不是我一個人相信他的?！?/p>
鐘某向上游新聞記者證實(shí)，自己加入了口福居公司QQ群，每日馮波會在群里開會，但不是線上語音會議，而是通過圖片文字形式向大家回復(fù)相關(guān)問題。
月某發(fā)在群里的信息顯示，口福居酒業(yè)入駐天貓?zhí)詫毢灱s儀式，后來月某才知道視頻是假的。圖片來源/受訪者供圖
警方：該案兼具傳銷詐騙雙重性質(zhì)
月某稱，10月30日在她確認(rèn)被騙后第一時間報警，向警方交代了事情經(jīng)過，并積極提供所有證據(jù)。
對于被指利用職務(wù)之便進(jìn)行推廣宣傳一事，月某稱，等公安機(jī)關(guān)調(diào)查清楚后，自己該承擔(dān)什么責(zé)任就承擔(dān)什么責(zé)任?！拔也粫颖埽膊粫x開鄰水，警方叫配合調(diào)查隨叫隨到?！?/p>
月某認(rèn)為，大家作為受害者，應(yīng)該齊心協(xié)力把矛頭對準(zhǔn)口福居公司和馮波，追回所有人的損失才是最大的訴求和最終的目的，盡管希望很渺茫，但也不能放棄。
鄰水縣農(nóng)商銀行豐禾支行負(fù)責(zé)人胡某告訴上游新聞記者，銀行對于受騙居民反映月某利用職務(wù)之便宣傳推廣口福居一事并不知情，包括很多住在鄰水的員工都不知道?！笆?0月底公安機(jī)關(guān)將月某叫到辦公室協(xié)助調(diào)查之后，我們才知道這個事情?！?/p>
胡某稱，事發(fā)后總行對于月某的違規(guī)違紀(jì)行為進(jìn)行了處理，“現(xiàn)在就是對她停薪停職，包括凍結(jié)了她所有銀行卡。銀行要求她全力配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查，要等公安機(jī)關(guān)調(diào)查后定性后，銀行才能做進(jìn)一步處理?！?/p>
對于受騙居民反映月某利用上班時間推廣口福居一事，胡某稱此前一段時間銀行確有要求員工上門推銷貸款業(yè)務(wù)，但并不知道月某利用工作時間從事不相關(guān)的事情。對于受騙居民指稱月某將此前的貸款客戶發(fā)展成會員一事，胡某稱此情況還需要進(jìn)一步調(diào)查核實(shí)。
上游新聞記者從鄰水縣公安局反詐中心獲悉，警方已經(jīng)對月某、鐘某、甘某等人被詐騙一事進(jìn)行刑事立案，目前正在偵查階段。一位工作人員透露，該案兼具了傳銷和詐騙雙重性質(zhì)，經(jīng)過警方追查，在群內(nèi)參與聊天的馮波IP地址并不在中國境內(nèi)，口福居酒業(yè)公司其實(shí)是一空殼公司?！澳壳?，全國各地有上百起關(guān)于口福居詐騙案件?！?/p>
該工作人員還稱，此起案件中所有涉及口福居公司的銀行賬戶都已在第一時間進(jìn)行了凍結(jié)，但所剩金額并不多。
案發(fā)后口福居公司被列入企業(yè)經(jīng)營異常名錄。 圖片來源/天眼查截圖
天眼查顯示，貴州口福居酒業(yè)有限公司（曾用名：貴州賴室酒業(yè)有限公司）成立于2019年6月，注冊資本3千萬元人民幣，注冊地址為貴陽市南明區(qū)。法定代表人為熊方喜，占股80%，監(jiān)事馮波占股20%。11月2日，該公司被貴陽市市場監(jiān)督管理局列入經(jīng)營異常名錄。
上游新聞記者多次撥打該公司在工商登記信息的預(yù)留電話，一直無法接通，不過目前網(wǎng)上還能搜到有關(guān)口福居公司的相關(guān)文章。
上游新聞記者 李文滔