在官宣無法開展兌付半個月后，恒大財富多人被采取刑事強制措施。
9月16日晚間，深圳市公安局南山分局發(fā)布消息稱，近期，公安機關依法對恒大金融財富管理 (深圳)有限公司 杜某等涉嫌犯罪人員采取刑事強制措施，投資人如需報案，可進行報案登記。
據(jù)了解，今年8月31日，恒大財富官微公告稱，因該公司資產(chǎn)處置進度不及預期，未獲得資產(chǎn)處置資金，該公司無法開展本月兌付，后續(xù)兌付安排將另行公告。截至目前，沒有進一步兌付消息。
恒大財富多人被立案
深圳市公安局南山分局公告，近期，公安機關依法對恒大金融財富管理 (深圳)有限公司 (簡稱，恒大財富) 杜某等涉嫌犯罪人員采取刑事強制措施。
深圳市公安局南山分局稱，投資人如需報案，可通過如下方式進行報案登記:
方式一，線上報案。關注“深圳經(jīng)偵”微信公眾號-點擊“警民互動”菜單欄，選擇“投資人信息登記”進行線上登記報案。
方式二，電話報案。撥打0755-33326110專線。
方式三，短信報案。編輯“姓名+有效證件號碼+聯(lián)系電話+投資平臺+投資金額+待兌付金額”發(fā)送至短信平臺，號碼為1069055920200110。
方式四，郵寄報案。投資人可將報案材料郵寄至深圳市公安局南山分局經(jīng)濟犯罪偵查大隊并注明“恒大財富報案材料” (收件地址: 深圳市南山區(qū)泉園路28號南山公安分局偵查辦案大樓經(jīng)偵大隊，郵編 :518000) 。
深圳市公安局南山分局稱，上述四種報案方式等同于親臨公安機關報案。如確有需要，可就近前往居住地公安機關報案，居住地公安機關會將報案材料移交深圳市公安局南山分局。
深圳市公安局南山分局表示，目前，案件正在進一步偵辦中。
相關知情人士透露，上述警情通報信息中的恒大財富杜某較大概率為恒大財富法定代表人、總經(jīng)理杜亮。不過截至記者發(fā)稿，杜某具體身份尚未得到恒大方面官方確認。
“按理來說，類似于P2P公司的總經(jīng)理肯定跑不掉的，即使取保候審出來，也要繼續(xù)協(xié)助政府部門處理事情?！币晃粎⑴c過處置P2P兌付事項的企業(yè)高管表示。
天眼查顯示，恒大金融財富管理（深圳）有限公司成立于2015年11月，法定代表人為杜亮，注冊資本10億元，由恒大金融控股集團（深圳）有限公司全資持股，后者為恒大集團有限公司全資子公司。
回溯過往，恒大爆雷后，2021年9月12日，在中國恒大集團總部所在地深圳卓越后海中心，恒大財富執(zhí)行董事兼總經(jīng)理杜亮與多地趕來的數(shù)百名投資者展開對話。
當時，面對眾多投資者質疑，杜亮現(xiàn)場承認，他確實在5月31日贖回恒大財富理財產(chǎn)品，提前兌付是因為家里有急事。杜亮強調，他提前兌付發(fā)生在中國恒大危機爆發(fā)之前。杜亮沒有詳細披露自己提前兌付的理財產(chǎn)品規(guī)模有多大，是全部兌付還是部分兌付。
2021年9月18日，恒大集團官方網(wǎng)站公告稱，集團高度重視部分管理人員提前贖回恒大財富投資產(chǎn)品一事，已要求該6名管理人員提前贖回的所有款項必須限期返回，并給予嚴厲懲處。
有利開展追贓挽損工作
根據(jù)目前公開信息，恒大財富及其關聯(lián)方違法歸集資金形成內部資金池，違反合同約定錯配產(chǎn)品投向、期限，造成廣大投資人的損失。
據(jù)深圳商報報道，經(jīng)向熟悉情況的知情人士了解，恒大財富公司在開展業(yè)務的過程中涉嫌非法集資。公安機關根據(jù)相關事實和前期偵查，對相關主體和平臺涉嫌違法活動及時進行立案偵查，是依法開展追贓挽損工作、嚴懲違法犯罪分子的程序基礎，更是切實維護人民群眾合法權益、堅決維護社會大局穩(wěn)定的必然要求。
關于此事，一位資深法律專家認為，進入刑事立案階段后，相關涉案資產(chǎn)、贓款贓物投資形成的資產(chǎn)等依法應被查封、凍結、扣押，后續(xù)將依法處理。公安機關及時對恒大財富立案，將有利于依法開展追贓挽損工作，或可一定程度上減少恒大財富相關投資人的損失。
該名法律專家續(xù)稱，根據(jù)以往類似案件經(jīng)驗，對已經(jīng)向恒大財富公司提起訴訟的投資人來說，預計法院可能根據(jù)“先刑后民”原則，與公安機關的追贓挽損工作進行協(xié)調。建議投資人積極配合公安機關調查取證，如實反映案情。刑事立案后恒大財富公司所涉贓款贓物或其他可用以退賠的資產(chǎn)將在刑事案件審結后，由相關司法部門以法律規(guī)定的分配原則向相關投資人退賠。
資深財經(jīng)專家指出，恒大財富涉嫌通過違法違規(guī)承諾高額回報非法集資，不按約定使用資金，造成投資人損失，嚴重影響了金融市場秩序。本次打擊行動對規(guī)范穩(wěn)定金融市場具有積極意義。
恒大財富8月起未開展兌付
在此次恒大財富被立案調查之前，8月31日，恒大財富已經(jīng)官宣，由于資產(chǎn)處置進度不及預期，沒獲得資產(chǎn)處置資金，8月無法開展兌付，后續(xù)兌付安排另行公告。
回溯過往，在最初階段的2021年9月，恒大財富披露的兌付方案共有三種：現(xiàn)金分期兌付方式、實物資產(chǎn)兌付方式及沖抵購房尾款兌付。
后續(xù)，恒大財富的兌付方案也是幾經(jīng)變更。第一次改變兌付方案是在2021年12月31日，調整兌付方案為每月向每位投資人兌付本金8000元；第二次改變兌付方案是2022年11月30日，恒大財富將每人每月兌付8000元調整為每人每月兌付2000元。
再到2023年5月31日，恒大財富第三次更改兌付方案。因該公司資金回籠情況不理想，當月可用兌付資金不足，無法按原標準2000元兌付。
有恒大財富相關投資者透露，兌付兩年多以來，小額10萬元左右的投資者基本兌付完畢，今年5月兌付的是467元，6月份兌付的是458元，7月份兌付的是195元，直至8月宣布無法兌付。
值得一提的是，中國恒大董事局主席許家印曾在恒大財富專題會上表示，要確保所有到期的財富產(chǎn)品盡早全部兌付，一分錢都不能少。許家印并表示：“我可以一無所有，但恒大財富的投資者不能一無所有?！?/p>
8月21日，中國恒大發(fā)布的《內控評估及對前任審計師提出的某些問題檢討的主要結果》詳細披露了恒大財富的情況。
據(jù)悉，恒大財富通過第三方發(fā)行主體，經(jīng)與各地區(qū)金融產(chǎn)品交易所分別進行備案登記并批準發(fā)行定向融資產(chǎn)品。中國恒大各附屬公司因其資金需求通過恒大財富發(fā)起多個定融產(chǎn)品發(fā)行方案，恒大財富協(xié)調發(fā)行主體在金交所就各項定融產(chǎn)品進行備案登記；發(fā)行主體完成定融產(chǎn)品的備案登記后，發(fā)行了多項定融產(chǎn)品。
同時，恒大財富協(xié)調發(fā)行的定融產(chǎn)品募資最終從發(fā)行主體通過投資方式為恒大表內各項目公司進行投資、借款、為中國恒大發(fā)出的商業(yè)承兌匯票進行貼現(xiàn)，以及投資中國恒大債券的4種主要方式，全面流入中國恒大體系。
2021年8月，基于出現(xiàn)兌付困難的情況，定融產(chǎn)品已全面停止對外銷售。按中國恒大統(tǒng)計數(shù)據(jù)，自定融產(chǎn)品發(fā)起至停售止，合共募資金額涉及921億元。
截至2022年12月31日，恒大財富未兌付本息合計約340億元。