多地警方提醒，一定要注意保護個人隱私信息，不要輕易被網(wǎng)絡上不切實際的高額利潤所誘惑，更不要隨意出租出借自己的身份證件、銀行賬號和U盾等，不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)，以免淪為犯罪分子的“替罪羊”
《法治周末》記者王京仔
“線上跑分，穩(wěn)定24小時跑量，時時接單，當日結(jié)算”“線下跑分了解一下，到手起步五位數(shù)，吃住路費全包，不用任何費用，做的請私信”“收工農(nóng)盾（銀行卡、U盾等）7w，一天結(jié)清”……在互聯(lián)網(wǎng)平臺上，充斥著大量類似兼職招聘信息，一不小心，求職者就可能踏入“跑分”陷阱，成為電信詐騙的“工具人”。
這些招聘雖然打著“正規(guī)跑分平臺”“碼商代理”等旗號，實則為招募“跑分”成員、“卡農(nóng)”，由“卡農(nóng)”提供銀行卡號和身份信息，電信詐騙分子將不法所得轉(zhuǎn)到這些賬戶中，再由“跑分”團伙操作進行轉(zhuǎn)款分流，并抽取一定傭金。“跑”起來的贓款就完成了“洗白”。
近日，多地警方破獲了多起電信詐騙“跑分”洗錢案件。
據(jù)公開報道，《法治周末》記者不完全統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，從5月至今，全國多地公安機關(guān)至少破獲了39起“跑分”案，包括天津、廣東、內(nèi)蒙古等十多個省市區(qū)，涉案金額達數(shù)萬元至上億元不等。
一個月內(nèi)多地破獲“跑分”案件近四十起
“我們關(guān)系比較好，他也說到時候給我?guī)浊г锰庂M，我就答應了?！?/span>4月初，家住湖北省武漢市新洲區(qū)邾城街的吳某，在微信上看到了朋友夏某的詢問“你有沒有錢用”，對方稱可以拿著銀行卡“跑分洗錢”，“銀行卡越多越好”。
盡管明知“跑分”是違法的，但見有錢可賺，貪圖小利的吳某還是答應了朋友。4月7日，吳某帶著銀行卡、身份證和手機，來到和夏某約定的酒店參加“跑分洗錢”。當天約11個小時時間里，他的銀行卡交易流水就達46萬元。幾天后，吳某的銀行卡、網(wǎng)絡支付賬號相繼被凍結(jié)，夏某則陸陸續(xù)續(xù)給了他4500元。
4月底，武漢市公安局新洲分局接到案件線索，吳某有幫助信息網(wǎng)絡違法犯罪活動嫌疑，通過調(diào)查，反詐民警認為夏某極可能是“一級組織者”，其背后隱藏有洗錢犯罪團伙。
5月7日，夏某被警方抓獲歸案。其坦白，朋友羅某在3月底找到他，讓幫忙收卡“跑分洗錢”，可以獲得提成。此后，除了提供自己的信用卡，夏某多次拉人，為羅某提供銀行卡。5月8日，以羅某為首的“跑分洗錢”團伙被抓獲，涉案人員8人，扣押作案手機20余部、作案銀行卡30余張。
通過梳理案情，與羅某同時到案的張某屬于不同的“跑分洗錢”團伙，通過排查，5月25日，警方成功抓捕了以喻某為首的“跑分洗錢”團伙，涉案人員達20余名，扣押手機33部、銀行卡100余張。
經(jīng)初步核查，兩個“跑分”團伙涉案資金達4000余萬元，涉及陜西、湖南、四川、廣西、福建等地電詐案件60余起。
作為網(wǎng)絡黑灰產(chǎn)業(yè)鏈中的重要一環(huán)，“跑分”是有關(guān)部門打擊電信網(wǎng)絡詐騙的重點之一。根據(jù)相關(guān)公開報道，《法治周末》記者不完全統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，僅5月至今，全國多地公安機關(guān)至少破獲“跑分”案件39起，涉案金額達數(shù)萬元至上億元不等，包括天津、廣東、浙江、安徽、河北、湖北、福建、云南、吉林、海南、黑龍江、山東、四川、甘肅、陜西、寧夏、內(nèi)蒙古等十多個省市區(qū)。
參與“跑分”或?qū)⒊袚韶熑?/span>
“什么是跑分？”在一則破獲“跑分”大案的新聞下，有網(wǎng)友留言到。
“跑分”其實質(zhì)就是“洗錢”，所謂的“分”就是指錢。通過銀行卡或微信、支付寶等具有支付結(jié)算功能的賬戶進行收款、轉(zhuǎn)賬分流，為網(wǎng)絡賭博、電信詐騙等違法犯罪行為提供非法資金轉(zhuǎn)移的渠道，增加公安機關(guān)追查資金流向的難度。
事實上，“跑分”也一直是國家開展“斷卡”行動的打擊重點。
2020年10月10日，國務院召開打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會，決定在全國范圍內(nèi)開展“斷卡”行動。2021年6月，工信部、公安部聯(lián)合《關(guān)于依法清理整治涉詐電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡以及關(guān)聯(lián)互聯(lián)網(wǎng)賬號的通告》，明確凡是實施非法辦理、出租、出售、購買和囤積電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡以及關(guān)聯(lián)互聯(lián)網(wǎng)賬號的相關(guān)人員，自通告發(fā)布之日起，應停止相關(guān)行為，并于2021年6月底前主動注銷相關(guān)電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡以及關(guān)聯(lián)互聯(lián)網(wǎng)賬號。
幫助“跑分洗錢”的第三方賬戶被公安機關(guān)依法凍結(jié)后，不僅直接影響個人征信，參與“跑分”還可能涉嫌幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪或掩飾隱瞞犯罪所得罪等，將承擔相應的法律責任。
近日，山東省濟南市濟陽區(qū)人民檢察院以涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪對金某等13人提起公訴。金某等人為牟取非法利益，以“跑分”方式進行洗錢活動，引進網(wǎng)絡支付平臺、收集大量銀行結(jié)算賬戶，短短4個月內(nèi)支付結(jié)算資金2.6億余元。
《法治周末》記者通過查詢12309中國檢察網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，5月以來，在四川、江西、湖南等地，至少有5起因“跑分”而涉嫌幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪的案件被提起公訴。
虛擬貨幣成“跑分”洗錢工具
隨著“斷卡”行動的深入推進，電信網(wǎng)絡詐騙分子獲得銀行卡、電話卡等被大大遏制。除了傳統(tǒng)手段，他們也開始利用虛擬貨幣等在線上“跑分平臺”進行洗錢。
近日，廣東省云浮市羅定市公安局成功打掉一個“跑分”團伙，抓獲違法犯罪嫌疑人13名，依法扣押銀行卡90張、手機31部、車輛3輛、驗鈔機2臺、筆記本電腦4臺、現(xiàn)金人民幣15萬余元。
經(jīng)查，該團伙主要由唐某良大量收購虛擬幣（USDT幣）用于幫助網(wǎng)絡詐騙及網(wǎng)絡賭博團伙洗錢，其團伙下屬涉及該案的銀行卡卡主有近40人，涉及電詐案件40余宗。經(jīng)初步查明，唐某良團伙用于購買虛擬幣并出售洗錢的資金達到了人民幣240萬余元。
《法治周末》記者搜索發(fā)現(xiàn)，不少網(wǎng)站和社交平臺上，存在大量吸引線上“跑分”的“兼職”“代理”信息。
其中一號稱“碼商代理”的客服人員表示，通過其發(fā)送的鏈接下載一款專門APP就能溝通、指導“跑分”。根據(jù)點位的不同，銀行卡每“跑分”一萬收益200元，支付寶每一萬收益350元，微信每一萬收益370元。而這些“跑分平臺”都宣稱，接單穩(wěn)定且量大。
面對仍然存在的“跑分”陷阱，多地警方提醒，一定要注意保護個人隱私信息，不要輕易被網(wǎng)絡上不切實際的高額利潤所誘惑，更不要隨意出租出借自己的身份證件、銀行賬號和U盾等，不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)，以免淪為犯罪分子的“替罪羊”。