自己缺錢炒股，就想到詐騙老客戶，某銀行原理財(cái)經(jīng)理張某將多位老客戶600萬元理財(cái)資金據(jù)為己有，并揮霍一空。近日，上海市虹口區(qū)人民法院公開審理了這起案件。
張某從1997年開始從事銀行柜員的工作，2005年跳槽到某銀行擔(dān)任理財(cái)客戶經(jīng)理。隨著在銀行工作的時間越來越久，每天看著客戶的大額資金進(jìn)進(jìn)出出，張某心里也癢癢的，很想操盤資金，投資賺大錢。此時，作為資深理財(cái)客戶經(jīng)理的張某維系著很多長期合作的老客戶，于是動了挪用客戶資金來炒股賺錢的想法。
2015年前后，張某瞞著銀行，私下里以資金“過橋”、第三方貸款、保本高息、幫助理財(cái)?shù)让x，要求老客戶把資金轉(zhuǎn)賬到張某哥哥的銀行卡上或直接將資金賬戶交給自己管理。據(jù)張某到案后交代，最多時，他手上的資金高達(dá)2000余萬元。
但張某著實(shí)不擅長投資。他將錢款投進(jìn)了股市、黃金、期貨市場，沒過多久，股票等高風(fēng)險(xiǎn)投資就虧損嚴(yán)重，出現(xiàn)資金缺口，張某只能拆了東墻補(bǔ)西墻，維持“龐氏騙局”。盡管如此，張某還是沉迷于賬戶上的數(shù)字，2019年，他出軌一名女子，還為其出資200萬元買房。
2020年12月，張某所在銀行在對內(nèi)部員工進(jìn)行排查時發(fā)現(xiàn)，張某通過親屬賬戶與客戶發(fā)生資金往來，并利用信用卡套現(xiàn)，嚴(yán)重違反規(guī)章制度，于是將張某開除。1個月后，張某向公安機(jī)關(guān)投案自首。
截至案發(fā)，張某共計(jì)從李女士等9名被害人處騙取資金600萬元。同時，張某還以銀行購置禮品刷積分、幫客戶免除信用卡年費(fèi)等名義從三位客戶處騙取信用卡及密碼，累計(jì)套現(xiàn)64萬元用于償還個人債務(wù)。這9名被害人大多都是已退休的老人，其中，王阿姨與張某相識了十幾年，一直通過他辦理業(yè)務(wù)，對他十分信任，也因此損失最慘重，被騙了200多萬元。
法院審理查明，張某利用其擔(dān)任某銀行理財(cái)客戶經(jīng)理身份，獲取被害人信任，以“過橋”墊資、保本高息、代為理財(cái)?shù)让x，騙取資金用于個人風(fēng)險(xiǎn)投資、償還債務(wù)、為第三者買房、日常開銷等揮霍行為，并將部分贓款轉(zhuǎn)移至妻子名下銀行賬戶后提現(xiàn)。法院認(rèn)為，張某以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪；張某冒用他人信用卡，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪。
最終，法院以被告人張某犯詐騙罪、信用卡詐騙罪，數(shù)罪并罰，判處其有期徒刑15年，并處罰金40萬元。