部分不法分子以辦理無(wú)抵押貸款為由，使用他人銀行卡轉(zhuǎn)移網(wǎng)絡(luò)電信詐騙所得。沒(méi)承想，竟有人在發(fā)現(xiàn)貸款來(lái)源有問(wèn)題后，瞄準(zhǔn)對(duì)方不敢聲張的弱點(diǎn)實(shí)施敲詐，截和詐騙款，上演“黑吃黑”，最終難逃法網(wǎng)。經(jīng)北京市豐臺(tái)區(qū)檢察院提起公訴，近日，法院以敲詐勒索罪判處被告人張某有期徒刑四年，并處罰金4萬(wàn)元；判處被告人李某有期徒刑二年六個(gè)月，并處罰金2萬(wàn)元。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人被另案處理。
今年2月24日，家住豐臺(tái)區(qū)的楊阿姨撥通了報(bào)警電話，稱自己被詐騙了。本以為張阿姨被騙錢(qián)款在詐騙犯手里，但令人沒(méi)想到的是，錢(qián)款竟然在不同人的銀行卡里繞了一大圈。
張某和女友李某是一對(duì)情侶，二人沒(méi)有固定工作，為維持高消費(fèi)四處貸款。但由于征信問(wèn)題，二人已經(jīng)無(wú)法通過(guò)正規(guī)途徑貸款。
今年1月，張某在朋友圈看到一條“無(wú)需抵押、無(wú)需征信、當(dāng)天放款”的貸款廣告，急需用錢(qián)的張某與李某隨即與對(duì)方聯(lián)系。對(duì)方告訴二人，想貸款必須先“包裝”。所謂“包裝”，就是放貸人先將一筆錢(qián)款打入張某與李某提供的銀行卡，再由二人取現(xiàn)，營(yíng)造出二人銀行流水大、有還款能力的假象。張某與李某表示同意，并來(lái)到了對(duì)方指定的地點(diǎn)。
此前，放貸人要求辦貸款只能由供卡人李某單獨(dú)前來(lái)，男士不能陪同。李某到達(dá)指定地點(diǎn)后，發(fā)現(xiàn)放貸人將自己包裹得嚴(yán)嚴(yán)實(shí)實(shí)，對(duì)于姓名等基本個(gè)人信息更是諱莫如深。放貸人還一再要求到無(wú)人、無(wú)監(jiān)控的小巷中用李某的手機(jī)轉(zhuǎn)賬，李某心存疑慮未敢前往。放貸人隨即以李某不配合為由拒絕為其辦理貸款，并迅速離開(kāi)現(xiàn)場(chǎng)。事后，放貸人表示，因?yàn)槔钅巢慌浜?，這次未能成功辦理貸款，但還可以再為其提供一次機(jī)會(huì)，張某與李某表示同意。
但是，放貸人的種種異常表現(xiàn)讓張某認(rèn)定錢(qián)款來(lái)源“不干凈”。他提議，由李某提供銀行卡用于收款，錢(qián)款到賬后，張某再假裝報(bào)警嚇唬對(duì)方，若對(duì)方跑路，那錢(qián)款便可據(jù)為己有。
第二天李某到達(dá)指定地點(diǎn)后，放貸人將20萬(wàn)余元匯入李某的銀行卡，并緊隨李某前往銀行取現(xiàn)。在去往銀行的路上，張某突然出現(xiàn)，恐嚇?lè)刨J人說(shuō)自己要報(bào)警。放貸人聽(tīng)聞此言，轉(zhuǎn)身就跑。張某又拍攝了一張派出所的照片發(fā)給放貸人，告訴其“想要拿回錢(qián)，就到派出所來(lái)”，放貸人隨后將二人拉黑。二人遂將錢(qián)款取出，用于張某賭博和兩人日常開(kāi)銷。
實(shí)際上，轉(zhuǎn)入李某卡中的20萬(wàn)余元就是楊阿姨被詐騙的錢(qián)款。楊阿姨報(bào)案后，公安機(jī)關(guān)通過(guò)查詢銀行流水，將張某、李某抓獲。隨后，公安機(jī)關(guān)以二人涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪移送豐臺(tái)區(qū)檢察院審查起訴。
辦案檢察官經(jīng)審查認(rèn)為，本案中，張某、李某先是幫助電信網(wǎng)絡(luò)詐騙人轉(zhuǎn)移詐騙款到李某的賬戶，隨后又實(shí)施敲詐勒索行為，導(dǎo)致電信網(wǎng)絡(luò)詐騙人基于恐懼心理放棄了錢(qián)款。二人的供卡行為、幫助轉(zhuǎn)移資金行為構(gòu)成了掩飾、隱瞞犯罪所得罪，但正是這兩個(gè)行為為后續(xù)的敲詐勒索行為提供了條件，綜合全案案情，應(yīng)認(rèn)定二人構(gòu)成敲詐勒索罪。
與此同時(shí)，辦案檢察官通過(guò)引導(dǎo)偵查，會(huì)同公安機(jī)關(guān)將張某、李某二人用贓款購(gòu)買(mǎi)的金飾、服裝等物品予以扣押，并通過(guò)自行補(bǔ)充偵查，查詢并凍結(jié)二人名下所有財(cái)產(chǎn)。在檢察機(jī)關(guān)的釋法說(shuō)理下，二人認(rèn)罪認(rèn)罰，并自愿退贓退賠。
今年6月，豐臺(tái)區(qū)檢察院以涉嫌敲詐勒索罪對(duì)張某、李某提起公訴。日前，法院審理后作出上述判決。