財聯(lián)社12月1日訊 （記者 彭科峰）但凡被監(jiān)管處以終身禁業(yè)的銀行從業(yè)人員，其所作所為均有乖張之處。
11月29日，山西金融監(jiān)管局披露，時任中信銀行股份有限公司太原分行小企業(yè)金融部零售客戶經(jīng)理陶鈞，對該分行辦理抵押登記虛假、無真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任，被予以禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰。
財聯(lián)社記者注意到，陶鈞所涉相關(guān)違法違規(guī)事由導(dǎo)致中信銀行太原分行及多人同時被罰，但本批罰單僅他一人被終身禁業(yè)。裁判文書網(wǎng)相關(guān)信息則顯示，陶鈞曾自稱可以幫人辦理巨額貸款并騙取不菲“好處費(fèi)”，因?yàn)樯婕霸p騙案，一審已獲刑12年。
一紙禁業(yè)罰單背后的詐騙案 銀行員工自稱可辦理6000萬貸款并索要好處費(fèi)
據(jù)相關(guān)文書披露，陶鈞，男，1977年生人，本科文化。因涉嫌犯詐騙罪，于2018年11月28日被刑事拘留，同年12月13日被執(zhí)行逮捕。
據(jù)受害人林某介紹，2018年6月初，其和陶鈞說打算投資一個項(xiàng)目急需要用錢，要求其把之前的借款還給他。但陶鈞說幫林某想辦法籌錢，會跟他們領(lǐng)導(dǎo)溝通。
“我說在陽泉盂縣投資的一個礦需要用6000萬的周轉(zhuǎn)資金。當(dāng)時陶鈞到實(shí)地看了以后說項(xiàng)目靠譜，回去后和他們銀行的行長匯報?！绷帜辰榻B，過了兩天，陶鈞打來電話，稱行長（中信銀行太原分行行長郭某）答應(yīng)貸款6000萬，讓自己準(zhǔn)備200萬元給他們行長。2018年7月3日，林某讓司機(jī)景某給陶鈞送過去200萬元現(xiàn)金?！爱?dāng)天晚上，陶鈞打電話給我說，他把錢送行長家里了，和我說事情肯定能辦了?！钡撕罅帜嘲l(fā)現(xiàn)自己上當(dāng)受騙，相關(guān)貸款杳無音訊。
值得注意的是，在法院審理環(huán)節(jié)，陶鈞供述稱，自己拿走林某的200萬元后還了小貸公司的借款，以及信用卡欠款等。不過，他的確安排相關(guān)人員前往林某的項(xiàng)目地考查，但因?yàn)?018年8月底、9月初行長被免職，“這個事情就沒辦法再進(jìn)行了”。
法院認(rèn)定陶鈞詐騙罪成立 一審獲刑十二年
案發(fā)之后，2018年11月27日，太原市民警在太原市市杏花嶺區(qū)府西街中信銀行門口將陶鈞抓獲。太原市當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)等隨后介入調(diào)查。
太原市杏花嶺區(qū)人民檢察院指控，2018年6月，陶鈞稱有能力幫助被害人林某辦理中信銀行6000萬元貸款，并虛構(gòu)中信銀行考察投資項(xiàng)目事宜騙取被害人林某信任。后以辦理貸款需要送200萬元活動經(jīng)費(fèi)給中信銀行太原分行行長郭某為由，騙取被害人現(xiàn)金200萬元。但是，陶鈞收到款項(xiàng)后未給付郭某，也未找其辦理貸款。陶鉤至今未給被害人辦理貸款，也未退還任何款項(xiàng)，所得贓款均用于償還個人欠款及個人花銷。檢方認(rèn)為，陶鈞的行為構(gòu)成詐騙罪。
陶鈞一方的辯護(hù)律師則表示，陶鈞客觀上未使用欺詐方法騙取被害人財物，被害人亦未產(chǎn)生錯誤認(rèn)識。陶鈞始終在積極通過多種渠道幫助被害人進(jìn)行項(xiàng)目融資。并且，陶鈞積極與被害人協(xié)商退款，并退還部分涉案款項(xiàng)。
2020年4月，山西省太原市杏花嶺區(qū)人民法院的相關(guān)一審結(jié)果公布。太原市杏花嶺區(qū)人民法院認(rèn)定，陶鈞以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人錢款160萬元，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控罪名成立。 最終判決，陶鈞犯詐騙罪，判處有期徒刑十二年，并處罰金十萬元。責(zé)令陶鈞退賠被害人林某一百六十萬元。