鳳凰網(wǎng)財經(jīng)《投資觀察》出品
近日，建信公募基金女精英轉(zhuǎn)行去了商務(wù)部幼兒園引發(fā)熱議。
據(jù)商務(wù)部機關(guān)服務(wù)局披露的一則商務(wù)部幼兒園2024年公開招聘擬聘用人員公示，原就職于建信基金的韓某翼，被商務(wù)部幼兒園財務(wù)管理崗聘用。
中基協(xié)數(shù)據(jù)顯示，韓某翼的基金從業(yè)資格最近一次變更發(fā)生在2016年11月5日，目前顯示從業(yè)機構(gòu)仍是建信基金。
據(jù)媒體報道，該員工之前曾任建信基金的基金會計，非投研序列，離職是個人選擇。
不過，鳳凰網(wǎng)財經(jīng)《投資觀察》發(fā)現(xiàn)，因員工跳槽事件而引發(fā)關(guān)注的建信基金近年發(fā)展也遇到了不小的挑戰(zhàn)。
資料顯示，建信基金成立于2005年9月，至今已是第19個年頭。
Wind數(shù)據(jù)顯示，在2018年之前，建信基金的勢頭可以說是非常猛，平均每年規(guī)模增加1000億元，而從2019年開始，建信基金整體規(guī)模開始下降，直至2021年底才回到了2018年的水平。到了2022年和2023年，公司規(guī)模再次進入了“滯漲”期，截至今年上半年底，建信基金規(guī)模才再創(chuàng)新高。
在基金快速發(fā)展的浪潮中，不進則退。鳳凰網(wǎng)財經(jīng)《投資觀察》發(fā)現(xiàn)，因為前些年的發(fā)展遲遲停滯不前，導(dǎo)致建信基金在同類基金中的排名一落再落。
早在2018年時，建信基金憑借著每年千億的規(guī)模增長，一度排進前三名，而如今已經(jīng)跌出前十。今年第二季度，雖然建信基金整體規(guī)模創(chuàng)了新高，但規(guī)模排名依舊是第十二名，離第十一名的招商基金還有700億元的差距。
而且拆分來看，建信基金今年規(guī)模創(chuàng)新高，主要增長點在于貨幣型和債券型基金，其權(quán)益型基金（股票型和混合型）不僅沒有增長，反而在持續(xù)下滑。
當(dāng)然，建信基金權(quán)益產(chǎn)品規(guī)模下滑有一定的市場因素，但與整體市場明顯不同的是，建信基金的權(quán)益產(chǎn)品規(guī)模發(fā)展沒跟上行業(yè)的發(fā)展。
此外，鳳凰網(wǎng)財經(jīng)《投資觀察》發(fā)現(xiàn)，建信基金權(quán)益基金規(guī)模下滑，或許部分產(chǎn)品高位“踩雷”有關(guān)。
比如，2023年第四季度，建信基金基金經(jīng)理江映德所管理的多只產(chǎn)品建倉了科創(chuàng)板股票深科達，而從今年第一季度開始，深科達就開始了下跌模式。Wind數(shù)據(jù)顯示，今年一季度結(jié)束后，江映德所管理的建信電子行業(yè)依舊持有深科達股。
與深科達類似的情況也發(fā)生在了榮旗科技身上。
資料顯示，江映德2015年6月加入建信基金，至今已有9年時間，歷任研究部研究員、研究主管、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理兼權(quán)益投資部基金經(jīng)理助理、權(quán)益投資部基金經(jīng)理。
目前，江映德所管理的5只基金產(chǎn)品，僅有1只任職期回報率為正，其余4只產(chǎn)品任職期回報率均為負，此外，此前江映德所管理的建信弘利A，在任職期間內(nèi)回報率為-34.51%。
Wind數(shù)據(jù)顯示，2023年，江映德所管理的5只基金虧損了905萬元，扣減當(dāng)期公允價值變動后虧損5350萬元，期間管理費收了649萬元。
江映德的情況在建信基金不是少數(shù)，wind數(shù)據(jù)顯示，2023年，建信基金權(quán)益產(chǎn)品（混合型和股票型基金）虧損73.53億元，扣減當(dāng)期公允價值變動后仍然虧損63.4億元，而2023年，權(quán)益產(chǎn)品收取了6.82億元的管理費。
通過近幾年的業(yè)績表現(xiàn)，鳳凰網(wǎng)財經(jīng)《投資觀察》發(fā)現(xiàn)，建信基金旗下的權(quán)益產(chǎn)品虧損可以說是非常嚴(yán)重。
Wind數(shù)據(jù)顯示，從2020年初至今，建信基金成立的混合型基金18只，其中只有1只產(chǎn)品從成立至今是正收益，有11只基金虧損幅度超20%，虧損幅度最大的是建信興潤一年持有，該基金目前規(guī)模17.39億元，基金經(jīng)理是陶燦。
建信基金的股票型基金整體較混合型基金好一些，2020年初至今發(fā)行了19只產(chǎn)品，有6只產(chǎn)品是正收益，收益最高的也是陶燦所管理的建信高股息主題，成立至今收益達38.2%。股票型基金中，有8只基金虧損幅度超20%，其中，龔佳佳所管理的產(chǎn)品令人大跌眼鏡，目前所管理的幾只基金，任職期回報率均為負，多只基金產(chǎn)品虧損超50%甚至60%。
一段時間以來，基金收益不好卻收取高額管理費成為市場持續(xù)關(guān)注的焦點。未來建信基金能否扭轉(zhuǎn)業(yè)績，擴大規(guī)模，重回巔峰，鳳凰網(wǎng)財經(jīng)《投資觀察》將持續(xù)關(guān)注。