近日，在人民銀行廣州分行的指導(dǎo)下，人民銀行東莞市中心支行持續(xù)強(qiáng)化警銀反詐協(xié)作，指導(dǎo)工商銀行東莞分行（以下簡(jiǎn)稱“東莞工行”）精準(zhǔn)攔截并原路退還一筆34.36萬(wàn)元的涉詐資金，成功挽回受害人的經(jīng)濟(jì)損失，為人民群眾筑起一道守護(hù)賬戶資金安全的“防火墻”。
近期，身處浙江溫州的胡某遭遇電信詐騙，將34萬(wàn)余元資金匯入東莞工行的涉案賬戶。該筆交易發(fā)生后立即觸發(fā)了工行的反詐監(jiān)測(cè)模型預(yù)警，經(jīng)認(rèn)真分析比對(duì)可疑交易特征，工作人員初步判斷為涉案交易和涉案賬戶，對(duì)該筆款項(xiàng)進(jìn)行快速攔截。由于本次涉案賬戶和電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件分屬兩地，涉案資金退還流程需兩地協(xié)調(diào)辦理。接到兩地公安部門通知后，人民銀行東莞市中心支行高度重視，迅速指導(dǎo)東莞工行解除對(duì)該筆涉案資金的保留管控措施，將34.36萬(wàn)元被詐騙資金順利劃轉(zhuǎn)至受害人賬戶。
值得關(guān)注的是，與以往的涉案賬戶案結(jié)后返還現(xiàn)金給受害人的流程不同，本次受害人被詐騙資金系全市首次原路直接全額退還，辦理流程高效快捷?！耙皇怯袃傻胤丛p中心和銀行的幫助，我這筆錢怕是追不回來(lái)了，實(shí)在太感激了?！痹谑盏椒颠€的被騙資金后，受害人胡先生十分激動(dòng)，連聲感謝。
據(jù)悉，“斷卡行動(dòng)”以來(lái)，人民銀行東莞市中心支行持續(xù)壓實(shí)銀行機(jī)構(gòu)反賭反詐資金鏈治理主體責(zé)任，強(qiáng)化電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)異常賬戶特征分析和銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)管控，精準(zhǔn)識(shí)別可疑交易并進(jìn)行有效攔截，為挽回受害人資金搶得先機(jī)。2022年，轄區(qū)各銀行成功攔截可疑涉詐交易48.71萬(wàn)筆，金額30.88億元。
人民銀行東莞市中心支行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，接下來(lái)，將進(jìn)一步強(qiáng)化警銀合作，踐行金融為民、服務(wù)為民宗旨，指導(dǎo)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)完善異常賬戶監(jiān)測(cè)機(jī)制和可疑交易監(jiān)測(cè)模型，加強(qiáng)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博等違法行為的打擊力度，切實(shí)維護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。